Congelació d'actius i embargament previ a judici als Països Baixos

La congelació d'actius als Països Baixos es fa mitjançant el conservatoir beslag, un embargament protector regulat pel Llibre 3 del Codi de Procediment Civil. Un creditor sol·licita l'autorització al jutge de mesures preliminars, sense notificar-ho al deutor, i l'autorització se sol concedir en un o dos dies hàbils després d'una revisió sumària de la reclamació. L'embargament assegura els actius a l'espera del resultat; no decideix la controvèrsia, no crea prioritat sobre altres creditors i el creditor assumeix el risc si la reclamació finalment es desestima.

Què és un arxiu prejudicial i què no és

Un embargament conservatori congela un bé perquè encara hi sigui quan arriba una sentència. És una mesura de preservació, no una mesura d'execució: el creditor no pot vendre el bé, no pot obtenir el pagament dels diners bloquejats i no obté cap dret sobre el bé en si. Un cop el creditor té una sentència executòria, l'embargament conservatori es converteix en un embargament executori per imperatiu legal, sense un nou procediment, i només llavors és possible la seva realització.

D'aquesta naturalesa es deriven tres limitacions que val la pena esmentar des del principi, perquè són els punts en què les expectatives més sovint s'equivoquen.

Un embargament no dóna preferència. El creditor embargant no té prioritat respecte a altres creditors no garantits; si diversos creditors embarguen el mateix bé, comparteixen la seva participació en proporció als seus crèdits, sense perjudici de qualsevol dret de garantia real, com ara una hipoteca o una penya, que tingui prioritat respecte a tots ells. Si el deutor és declarat en fallida, els embargaments conservatoris caduquen i el creditor queda amb un crèdit ordinari en la insolvència. La nostra guia sobre la fallida als Països Baixos explica què passa amb una posició garantida en aquest moment.

Un embargament en un compte bancari capta un moment, no un flux. Quan l'agent judicial lliura l'ordre, el banc congela el saldo del compte en aquell moment, fins a l'import pel qual es va concedir l'autorització. Les sumes acreditades posteriorment no es capturen. Un deutor el compte del qual es buida el dia abans de l'embargament no perd res, per això el moment i la traçabilitat dels actius importen més que la mida de la reclamació.

I un embargament es fa sota la responsabilitat del creditor. Segons la jurisprudència consolidada del Tribunal Suprem, un creditor la reclamació del qual finalment es desestima ha actuat, per regla general, il·legalment en embargar, i és responsable dels danys causats per l'embargament, sense que el deutor hagi de demostrar la culpa. Aquesta responsabilitat és el contrapès a un procediment en què el deutor no és escoltat.

Els termes que trobareu

Què requereix el tribunal abans de concedir el permís

El jutge de la causa preliminar concedeix l'autorització amb dues condicions: la demanda ha de ser sumàriament plausible i hi ha d'haver un motiu genuí per témer que els actius desapareixeran d'una altra manera. Cap de les dues s'examina en profunditat, però cap de les dues és una formalitat.

La petició ha d'establir clarament la reclamació: què deu el deutor, sobre quina base jurídica i com es calcula l'import. S'hi adjunten documents justificatius, normalment el contracte, les factures, la correspondència i qualsevol reconeixement del deute. El jutge no escolta proves ni decideix sobre el fons de la qüestió; la prova és si la reclamació és plausible a primera vista. Una reclamació que s'impugna per motius que la petició no esmenta és una reclamació que el jutge no pot avaluar correctament, cosa que ens porta a un deure que és fàcil de subestimar.

Un sol·licitant en un procediment ex parte té el deure de divulgació completa i veraç. A la pràctica, això significa que la petició ha d'exposar les defenses que el deutor ja ha presentat, qualsevol reconvenció, qualsevol intent d'embargament anterior i qualsevol procediment pertinent en altres llocs. Ocultar una defensa coneguda és la manera més fiable d'aixecar un embargament i exposa el creditor a una ordre de costos i una reclamació de danys i perjudicis. Les directrius nacionals aplicades pels tribunals són explícites en aquest punt, i els jutges ho comproven.

La por a la dissipació

El segon requisit és un risc real que la recuperació es frustri. El jutge pregunta si hi ha fets concrets que ho apuntin, no si el creditor se sent incòmode. Entre els fets que tenen pes hi ha un patró d'impagament i acords de pagament trencats, transferències d'actius a parts relacionades o a entitats a l'estranger, una reestructuració que trasllada el negoci fora de l'entitat contractant, signes de dificultats financeres com ara demandes d'altres creditors o retards en la presentació de sol·licituds, un deutor que ha deixat de respondre completament i un deutor l'única connexió del qual amb els Països Baixos és un compte bancari o un actiu moble.

Dos requisits són importants. En primer lloc, el llindar s'aplica de manera menys estricta del que suggereix la redacció, i sovint n'hi ha prou amb un historial ben documentat d'impagament; el sistema neerlandès és realment favorable als creditors en aquest punt. En segon lloc, això no és una llicència per a una simple afirmació. Quan la petició no ofereix res més que el fet que la factura no està pagada, es denega el permís o es concedeix per un import inferior.

El jutge fixa l'import pel qual es pot embargar, generalment la reclamació principal incrementada en un percentatge d'interessos i costos, i pot imposar condicions. El tribunal pot exigir al creditor que proporcioni una garantia pels danys que l'embargament pugui causar, i ho fa més fàcilment quan el creditor està establert fora de la jurisdicció o quan és probable que l'embargament sigui perjudicial. En determinades categories, inclosos els embargaments que afecten el domicili d'un deutor i els casos en què la reclamació és evidentment impugnada, el jutge pot decidir escoltar el deutor abans de pronunciar-se, cosa que elimina l'element sorpresa però produeix una ordre molt més sòlida.

El procediment pas a pas

La seqüència és curta i els terminis són implacables.

Un advocat presenta la petició al jutge de mesures preliminars del jutjat de districte, al districte on es troben els béns o on té el domicili el deutor. El jutge decideix sobre els documents, normalment en un o dos dies hàbils, de vegades el mateix dia que es demostra urgència. L'autorització indica l'import, identifica els béns o els tercers afectats i fixa el termini per iniciar l'acció principal.

L'agent judicial procedeix a l'embargament. Per a un banc o un client, això significa notificar l'ordre a un tercer, que ha de congelar el que té i, al seu degut moment, presentar una declaració que estableixi exactament què és; el termini legal per a aquesta declaració és de quatre setmanes a partir de l'embargament. Pel que fa als béns immobles, l'agent judicial registra l'embargament al Registre de la Propietat, després del qual la propietat no es pot vendre ni hipotecar lliure d'embargament. Pel que fa als béns mobles, l'agent judicial assisteix i elabora un inventari. El deutor rep els documents al mateix temps o poc després, i només llavors s'assabenta del que ha passat.

L'acció principal ha de seguir. El permís estableix el període, que per llei és d'almenys vuit dies després de l'embargament i a la pràctica sol ser de catorze dies, i el creditor ha d'instaurar un procediment sobre el fons de la qüestió, mitjançant una citació, una petició o iniciant un arbitratge. Superar el termini fa que l'embargament caduqui automàticament. El termini es pot prorrogar, però només mitjançant una sol·licitud feta abans que expiri, de manera que la data pertany a l'agenda el dia que es concedeix el permís.

Un cop obtinguda la sentència i aquesta és executòria, l'embargament conservatori esdevé executori sense cap altra sol·licitud, i l'agent judicial pot procedir al cobrament o a la venda. Entre aquests dos moments, l'embargament simplement manté la posició; aquesta és tota la seva funció.

Quins actius es poden congelar

En principi, qualsevol cosa que pertanyi al deutor i que tingui valor econòmic pot ser embargada, subjecta a un conjunt limitat d'exempcions legals. La qüestió pràctica no és què és possible sinó què és efectiu, perquè cada tipus d'actiu es comporta de manera diferent un cop bloquejat.

Els comptes bancaris són el primer objectiu habitual. La congelació és immediata i la pressió és real, però com s'ha assenyalat, només afecta el saldo en el moment de la notificació. L'embargament del compte d'una persona física està subjecte al mínim protegit legal, de manera que un deutor no es quedi sense mitjans de subsistència. La notificació a diversos bancs alhora és possible, i sovint té sentit quan es desconeix la relació bancària, tot i que un enfocament dispers entre comptes que resulten estar buits afegeix un cost sense efecte.

Els béns immobles són la forma de garantia més duradora. El registre al Registre de la Propietat impedeix la venda i futures hipoteques, i l'embargament es manté indefinidament fins que es resolgui la reclamació. Quan la propietat ja està hipotecada completament, el valor econòmic de l'embargament pot ser nul, així que consulteu el registre abans de gastar-hi diners.

Els crèdits que tercers deuen al deutor són els més perjudicials. La notificació de l'ordre als propis clients del deutor intercepta l'efectiu entrant i, inevitablement, informa aquests clients que el seu proveïdor està en disputa. Aquest efecte reputacional és exactament el motiu pel qual la mesura funciona i exactament el motiu pel qual es impugna; un embargament de crèdits que resulta infundat és el cas clàssic en què es reclama un dany greu.

Les accions d'una BV o NV neerlandesa es poden embargar mitjançant la notificació de l'ordre a l'empresa, que aleshores pot no cooperar en una transferència. Aquesta és una mesura poderosa en conflictes entre accionistes i en reclamacions contra una estructura holding, i comporta les seves pròpies complicacions processals; el nostre article sobre l' embargament d'accions les tracta.

Els béns mobles empresarials, com ara vehicles, maquinària i estoc, es poden embargar al lloc on es troben, sempre que pertanyin al deutor; els béns lliurats sota reserva de la titularitat pertanyen al proveïdor i no es poden embargar pel deute del deutor. Els drets de propietat intel·lectual registrats es poden embargar a través dels registres pertinents. L'embargament també està disponible per a altres finalitats que no siguin garantir una quantitat de diners: per garantir el lliurament d'un bé específic, per preservar proves i, en un context matrimonial, per preservar l'herència en espera d'una divisió.

Comparació d'actius embargables

La posició del deutor i com impugnar un embargament

Un deutor que troba un compte bloquejat no està exempt de recursos, i les vies són ràpides. La principal són els procediments sumaris davant del jutge de mesures preliminars per aixecar l'embargament. Els motius legals són amplis: l'embargament s'aixeca si no s'han observat les formalitats, si la reclamació en què es basa sembla sumàriament infundada, si l'embargament és innecessari o si es proporciona una garantia alternativa suficient. Com que el procediment és sumari, el jutge pondera els interessos de les dues parts, i el deutor que pot demostrar un dany concret i desproporcionat té una oportunitat real fins i tot quan la reclamació no és òbviament dolenta.

La garantia alternativa és la via més neta. Si el deutor ofereix una garantia suficient, a la pràctica una garantia bancària per l'import de la llicència en la redacció estàndard utilitzada en la pràctica comercial neerlandesa, s'ha d'aixecar l'embargament. El creditor conserva la garantia a la qual tenia dret, el deutor recupera l'ús dels seus actius i la disputa continua sobre el fons de la qüestió sense la lluita col·lateral. Quan un negoci s'està veient interromput, aquest sol ser el resultat més ràpid i menys costós.

Els altres arguments que val la pena desenvolupar són l'excés i la divulgació. Un embargament per molt més del que la reclamació pot suportar, o que s'estén per molts més actius dels que cal per garantir-lo, és desproporcionat i es pot reduir o aixecar. I quan la petició no va revelar una defensa coneguda o un fet material, això per si sol pot ser suficient. El nostre article sobre l'aixecament d'un embargament conservatori estableix com es construeixen aquests arguments, i l'entrada del glossari sobre procediments preliminars explica com funciona el procediment.

Finalment, hi ha la reclamació per danys i perjudicis. Si la demanda principal és desestimada, el creditor és en principi responsable de les pèrdues causades per l'embargament, i aquesta pèrdua no es limita als interessos de la suma bloquejada: es poden reclamar contractes perduts, costos de finançament addicionals i, quan un embargament de crèdits va arribar als clients, danys a la reputació. Un deutor que tingui la intenció de perseguir-ho hauria de documentar el dany a mesura que es produeix en lloc de reconstruir-lo posteriorment.

Formes relacionades d'afecció

No tots els embargaments tenen com a objectiu assegurar una suma de diners, i el Codi de Procediment Civil preveu diverses variants que són fàcils de passar per alt.

L'embargament per garantir el lliurament està disponible quan la reclamació no és per diners sinó per un actiu específic: béns venuts però no lliurats, l'administració d'una empresa en mans d'un exdirector, obres d'art, un vehicle. L'actiu es bloqueja on es troba, de manera que es pot lliurar si la reclamació prospera. La mateixa via es pot utilitzar per garantir una reclamació a la transferència de béns registrats o d'accions.

L'embargament de proves permet protegir documents i dades quan hi ha un risc real que desapareguin. El material és custodiat per l'agent judicial, generalment un segrestador, i no es lliura al sol·licitant; l'accés només es deriva d'una sol·licitud separada d'inspecció de documents especificats en què el sol·licitant té un interès legítim. La distinció importa: l'embargament conserva, no revela, i es denegarà a un sol·licitant que el tracti com una cerca dels fitxers de l'oponent. Aquesta via s'utilitza en investigacions de frau, en disputes sobre la violació de la confidencialitat i en casos de propietat intel·lectual, on té la seva pròpia base legal.

L'embargament en mà pròpia està disponible quan el creditor deu diners al deutor, per exemple, quan ambdues parts tenen reclamacions en virtut del mateix contracte. En lloc de pagar i després intentar recuperar, el creditor embarga la suma en mà pròpia, cosa que neutralitza l'obligació de pagament a l'espera del resultat. En assumptes familiars, hi ha un embargament disponible per preservar el patrimoni matrimonial mentre hi ha una divisió pendent, cosa que impedeix que els béns es traslladin fora de la comunitat abans que el tribunal es pronunciï al respecte.

Cadascuna d'aquestes requereix el mateix permís del mateix jutge, amb les dues mateixes condicions, i cadascuna està subjecta a la mateixa regla que l'acció principal ha de seguir dins del termini establert. La diferència rau en allò que s'assegura, i triar la variant correcta des del principi evita haver de començar de nou.

Després de l'embargament: declaracions, alliberament i cobrament

Un embargament sobre un tercer només és una mesura a mitges fins que el tercer digui què té. Un banc, un client o un empresari a qui se li notifiqui un embargament ha de presentar una declaració que estableixi els actius i deutes del deutor que té en poder, i el termini legal per fer-ho és de quatre setmanes a partir de l'embargament. Un tercer que no declari, o que declari de manera incompleta, pot ser obligat a fer-ho en un procediment separat i pot acabar sent condemnat a pagar el crèdit del creditor com si el degués, una sanció que els tercers es prenen seriosament un cop se'ls explica.

La declaració també és on el creditor esbrina si valia la pena embargar-lo. Una declaració de zero en un compte bancari, o un client que declara que la factura ja s'ha pagat, posa fi a l'exercici d'aquest actiu i és millor alliberar l'embargament en lloc de deixar-lo, ja que mantenir un embargament que clarament no assegura res contribueix a una reclamació posterior per danys i perjudicis.

L'embargament es pot produir de diverses maneres. El creditor pot aixecar l'embargament voluntàriament, cosa que fa l'agent judicial i s'ha de registrar. Les parts poden acordar un embargament contra pagament o contra garantia com a part d'un acord. El tribunal pot ordenar un embargament en un procediment sumari. I l'embargament caduca per ministeri de la llei quan es perd el termini per a l'acció principal, quan la demanda es desestima definitivament o quan el deutor és declarat en fallida.

Si es dicta sentència a favor del creditor, no cal un nou embargament. L'embargament conservatori esdevé executori un cop es notifica la sentència, i l'agent judicial pot exigir al tercer que pagui el que té, o procedir a la venda dels béns embargats o, en el cas dels béns immobles, a una venda forçosa a través d'un notari. Aquesta fase final té les seves pròpies normes i el seu propi calendari, i generalment val la pena intentar convertir un embargament reeixit en un acord de pagament abans de signar-lo.

Estratègia: quan val la pena embargar un embargament

Un aferrament és un mitjà, no una finalitat, i la decisió d'utilitzar-ne un ha de seguir una avaluació del que realment aconseguirà. Tres preguntes ho resolen.

El primer és què es pot congelar. La localització d'actius es fa abans de la petició, no després. Les fonts públiques responen una quantitat sorprenent: el registre de la Cambra de Comerç mostra l'estructura corporativa, els comptes anuals mostren si l'entitat que esteu demandant té alguna substància, el Registre de la Propietat mostra la propietat i les hipoteques sobre aquesta, i els registres de vehicles i embarcacions mostren els béns mobles registrats. Quan l'entitat comercial és una closca buida en un grup, l'embargament està millor dirigit a l'entitat que posseeix els actius, cosa que planteja la qüestió separada de si teniu cap reclamació contra aquesta entitat.

El segon és el cost de l'embargament, en diners i en relació. Hi ha despeses judicials, honoraris d'agent judicial per cada embargament interposat i notificat, i costos legals, i el creditor els paga per avançat sense cap garantia de recuperar-los. Si la demanda es desestima, afegiu-hi l'exposició als danys i perjudicis. Contra una contrapart amb la qual encara es negocia, un embargament sol finalitzar la relació comercial el dia que es notifica.

El tercer és el que passa després. Un embargament t'obliga a litigar: l'acció principal s'ha d'iniciar dins del termini establert. Un creditor que no estigui disposat a dur a terme aquest cas, o no estigui disposat a finançar-lo, no hauria d'embargar-lo. Ben utilitzada, però, la mesura canvia completament la dinàmica d'una disputa: un deutor que ha ignorat les cartes de demanda durant mesos tendeix a participar-hi en pocs dies després del bloqueig d'un compte, i una proporció substancial dels expedients d'embargament acaben en un acord en lloc d'una sentència. La nostra guia de cobrament de deutes als Països Baixos estableix els passos que normalment es segueixen abans d'aquest.

Per als deutors, la lliçó que es treu del mirall és que la mesura és la més fàcil de defensar-se abans que es produeixi. Respon a les cartes de demanda, documenta qualsevol disputa genuïna per escrit en el moment, mantén l'ordre en l'empresa i demana assessorament tan bon punt hi hagi l'amenaça d'una reclamació. Una defensa documentada i fonamentada en l'expedient és el material que un advocat necessita per argumentar que la reclamació és sumàriament infundada, i és la revelació que el creditor haurà de presentar davant del jutge.

Ús transfronterer d'adjunts neerlandesos

Els Països Baixos s'utilitzen amb freqüència per garantir actius en disputes que es litiguen en altres llocs. Un tribunal neerlandès pot concedir permís per embargar actius situats als Països Baixos fins i tot quan no té jurisdicció sobre el fons de la qüestió, i el Codi de Procediment Civil contempla expressament que l'acció principal es porti a l'estranger. Per a un creditor estranger el deutor del qual té un compte bancari neerlandès, béns immobles o accions d'una empresa neerlandesa, aquesta és una via realment útil, i és una de les raons per les quals els Països Baixos apareixen tan sovint en les estratègies de recuperació internacionals.

Dos instruments europeus emmarquen la posició. El Reglament Brussel·les I refós regula la jurisdicció i la circulació de les decisions dins de la Unió Europea, i permet a un creditor sol·licitar mesures provisionals als tribunals d'un estat membre, fins i tot quan els tribunals d'un altre estat membre coneguin el fons de la qüestió. Conté una limitació important: una mesura cautelar ordenada sense que el demandat sigui citat circula en virtut del Reglament només si la resolució es va notificar al demandat abans de l'execució. Per tant, un embargament neerlandès assegura els actius neerlandesos de manera molt eficaç, però no és un instrument per congelar actius en un altre estat membre.

Per als comptes bancaris específicament, l'Ordre Europea de Preservació de Comptes omple aquesta mancança. Permet a un creditor en un cas transfronterer obtenir, del tribunal d'un estat membre, una única ordre de congelació dels comptes bancaris del deutor en altres estats membres participants. Està disponible abans, durant i després del procediment sobre el fons de la qüestió, es concedeix sense escoltar el deutor i té les seves pròpies garanties: el sol·licitant generalment ha de proporcionar garantia, el creditor és responsable dels danys causats per una ordre injustificada i hi ha un mecanisme per obtenir informació del compte quan el creditor no sap on té el banc el deutor. Dinamarca no hi participa. L'Ordre i l'embargament intern neerlandès són alternatives, i quina és preferible depèn d'on siguin els comptes i de quant se'n sàpiga.

Un cop obtinguda la sentència, el reconeixement i l'execució esdevenen el problema, i la resposta varia considerablement depenent de si la sentència prové d'un estat membre de la UE, d'un estat part en un conveni pertinent o d'un altre lloc. El nostre article sobre el reconeixement i l'execució de sentències estrangeres tracta d'això, i l'article sobre el cobrament internacional de deutes cobreix la via pràctica.

Preguntes freqüents

Amb quina rapidesa es poden congelar els actius als Països Baixos?

El permís se sol concedir en un o dos dies hàbils després de la presentació de la petició, i l'agent judicial pot embargar l'embargament el mateix dia que es concedeix el permís. Quan s'estableix i es documenta una urgència genuïna, és possible prendre una decisió el mateix dia. La rapidesa prové del fet que el jutge decideix sobre els documents sense escoltar el deutor; la preparació, en particular la localització dels actius i el muntatge dels documents justificatius, és el que realment requereix temps.

El deutor pot respondre abans de l'embargament?

Per regla general, no. La petició es tramita sense notificar al deutor, cosa que impedeix que es moguin béns durant aquest període. El deutor s'assabenta de l'embargament quan l'agent judicial notifica els documents i el pot impugnar immediatament després en un procediment sumari. En categories definides, el jutge pot, tanmateix, decidir escoltar primer el deutor, en particular quan l'embargament es refereix a un habitatge o quan es desprèn de l'expedient que la reclamació està greument impugnada.

Què passa si l'embargament resulta ser il·lícit?

El creditor ho va embargar sota la seva pròpia responsabilitat. Si la demanda en què es basava l'embargament es desestima finalment, el creditor és en principi responsable dels danys causats per l'embargament, i el deutor no ha de demostrar que el creditor en va ser culpable. El dany pot anar molt més enllà dels interessos, fins a la pèrdua de contractes, costos de finançament addicionals i danys a la reputació quan es va notificar a tercers. Aquesta és la raó principal per comprovar la solidesa d'una demanda honestament abans d'embargar-la, i per revelar les defenses conegudes a la petició.

Un embargament em dóna prioritat sobre altres creditors?

No. Un embargament conservatori assegura el bé però no crea cap prelació. Diversos creditors embargadors comparteixen els ingressos en proporció als seus crèdits, darrere de qualsevol hipoteca, penyora o preferència legal. Si el deutor és declarat en fallida, l'embargament caduca i vostè es converteix en un creditor ordinari en la insolvència. Quan la insolvència és una perspectiva realista, un dret de garantia acordat per endavant val molt més que un embargament embargat posteriorment.

Puc embargar una reclamació en moneda estrangera?

Sí. La reclamació pot estar denominada en qualsevol moneda; indiqueu l'import en la moneda original a la petició i afegiu-hi un equivalent indicatiu en euros amb la base de conversió, ja que l'autorització fixarà un import en euros per a l'embargament. El mateix s'aplica als interessos i les costes, que s'afegeixen com a percentatge del principal quan es fixa l'import de l'autorització.

Quant dura un aferrament?

Fins que es resolgui la reclamació, sempre que l'acció principal s'interposi dins del termini fixat a l'autorització i després es dugui a terme. L'embargament caduca automàticament si s'incompleix aquest termini, si la reclamació es desestima mitjançant una sentència ferma, si s'aporta una garantia suficient, si el tribunal l'aixeca o si el deutor és declarat en fallida. No hi ha una data de caducitat separada i, per tant, un embargament immobiliari pot romandre registrat durant anys mentre es duu a terme el procediment.

Law and More actes per a creditors i deutors en assumptes d'embargament als Països Baixos: localització d'actius i preparació de la petició, obtenció de permís i instruccions a l'agent judicial, els procediments principals que han de seguir i procediments sumaris per aixecar un embargament o per substituir-lo per una garantia. La mesura funciona millor quan es prepara correctament i s'utilitza en el moment adequat. Si esteu considerant un embargament o si els vostres actius acaben de ser congelats, poseu-vos en contacte amb nosaltres immediatament, perquè en aquest àmbit els terminis són curts.